三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の審査は厳しい?実際の口コミは?

この記事を読んでわかること
  • 三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)が他のカードローンより優れている部分
  • 三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の概要
  • 三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の審査の流れ
  • 三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の申し込みから返済までのやり方
  • 三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)を実際に利用している人の口コミ

テレビCMでもお馴染みの三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」。銀行カードローンと言えば、消費者金融カードローンより金利が安いと言われています。

三菱UFJ銀行というメガバンクのカードローンは、やはり審査が相当難しそうですよね。

こちらでは、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)が他の銀行カードローンより優れている点、申込・審査・契約・借入・返済の方法や利用者の口コミを見ていきます。

安心のメガバンクのカードローン「三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)」が気になっている場合にはぜひご一読ください。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)は他の銀行カードローンと比べてどこが優れているの?

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック ) 三井住友銀行カードローン オリックス銀行カードローン
金利(実質年率) 1.8%〜14.6% 1.5%〜14.5% 1.7%〜17.8%
融資限度額 500万円 800万円 800万円
融資スピード 数日程度 1週間程度 1週間程度
借入・返済方法
  • 提携ATM
  • 銀行振込
  • 口座振替
  • 各種ATM
  • ネットバンキング
  • 銀行振込
  • SMBCダイレクト
  • 口座振替
  • 口座引き落とし
  • 提携ATM返済
  • 銀行振込
サービス
  • 提携ATM手数料無料
  • 返済日は好きな日程で設定できる
  • 三井住友銀行に口座があれば申し込みはWEB完結
  • 口座が残高不足にならない自動融資機能付き
ジャパンネット銀行に口座があれば即日融資が可能
その他特徴
  • 口座を持っていなくても申し込める
  • 審査最短翌日
  • 審査は最短翌日
  • キャッシュカードがローンカードになる
  • 返済は口座振替
オリックス銀行の口座不要

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)は、審査が最短翌日という早さです。通常、銀行カードローンは1週間ほどの時間がかかるのですごい早さですね。

また、一般的な銀行カードローンは自行口座を持ち、返済はその口座から口座振替となりますが、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)は、自行口座不要です。

そのため、口座振替は自行口座を持っている方のみが選択できるサービスとなっています。返済は提携ATMからもでき、手数料無料で借入や返済ができます。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)をおすすめしない人
  1. 即日融資が必要な人
  2. アプリローンしたい人
  3. 無利息期間が必要な人
三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)をおすすめする人
  1. 提携コンビニのATMも無料で利用したい
  2. 収入は安定しているが、正社員ではない
  3. 毎月の返済日を好きな日で設定したい

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の悪い口コミ・良い評判9つを紹介!

実際に三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)を利用している人は、どのような口コミをしているのでしょうか。

こちらでは、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の口コミを見てみましょう。

審査結果の連絡がなかった

落ちました。
落ちたのは仕方がないですが連絡無しで放置、こちらからの連絡でわかるというのはいかがなものでしょうか?

審査結果の連絡がなかったという口コミがありました。

カードローンの審査結果は、特に否決の場合にはメールで連絡されます。

そのため、メールアドレスが誤っていたり、着信拒否設定がされていると審査結果も届かなくなるので注意しましょう。

支払いがないと月末に電話がかかってきた

昔から利用してます。
毎月27日の支払いで、2週間まえからその月の支払いができるのですが。最近間違えてそれより前に支払い。月末に今月の支払いがないと電話がかかってきました。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)は、返済が確認できない場合には電話がかかってきます。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)では、銀行口座を持っていなくても申し込めるため、無理やり口座振替にはなりません。

そのため、返済方法に口座振替を選択していない場合、返済日を間違ったり忘れたりしないよう注意が必要です。

システムが使いづらかった

ネット手続きが出来ず、決められた曜日、時間の中で電話のみの対応。

解約の手続きもネットから、振込日の確定が出来る様になればいいのに。対応が時代遅れに感じました。

この前、完済した際に多めに振込みをして
HPから返金手続きをしようとしたらできなかった。
仕方なく融資から引き出そうとしてもできず
半分諦めていたら男性の担当者から連絡があった。

今回の件を話す前に先に返金がある事を話してくれて口座へ振り込むと話してくれた。

システムが使いづらかったという口コミがありました。

バンクイックシステムやスマホアプリはできることが同じで、「新規申込」「書類提出」「お借り入れ診断」「返済シミュレーション」などができます。

つまり、申し込むための機能は充実しているのですが、申し込み以外の機能はあまりないため利用しづらい部分があります。そんな時にはお近くの提携ATMを利用されるのがおすすめです。

融資までに時間がかかった

なにが最短翌日融資だよ。
おせーよ。
仮審査通ってから何日待たせんだよ。

融資までに時間がかかったという口コミがありました。

融資の本審査は、申し込み後、必要書類を提出してからとなります。申し込み内容に不備があったり、必要書類の提出が遅くなれば審査も遅くなります。

また、信用調査に疑義がある場合には審査が遅れ、さらに、勤務先での在籍確認が取れない場合には審査は終了しません。

審査が進まなくなるポイントは、できるだけ排除しておきましょう。

申し込みから融資までが早かった

申し込みをして3日後50万円で融資頂けました
大変助かりました。

申し込みから融資までが早かったという口コミがありました。

銀行カードローンというと、借入ができるまで通常は1〜2週間かかるものですが、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)では3日後に融資がされた人もいます。

銀行カードローンは法律の定めで、即日審査はできませんがそれでも、3日後の融資は可能なんです。

他の銀行でダメだったのに借りられた

過去、整理、自己破産あり。セブン銀行から50万円残り。
オリックス銀行、みずほ銀行不可、ダメ元で申し込みブラックかと思い、スマホから申し込み。

夕方に仕事場に在籍確認、翌日テレビ窓口にて50万枠を もらえ…びっくりしました。
保証会社のアコムさんが 良いのだろう。セブンと三菱は同じだし。この2つは神でした。頑張って返済します

総量規制で消費者金融は全滅。他の銀行系カードローンもダメで、急にどうしてもお金が必要だったので最後の頼みの綱で申込みをしました。

パートで年収は200万未満です。営業時間外に申込みしたので、翌日の10時ごろに仮審査通過のメールと、今後の手続きについて電話がありました。

最初テレビ窓口が少し遠いので郵送にしようか迷っていたのですが、急な入用だったのでテレビ窓口でカード受取にしました。窓口は2つあり、その日はどちらも空いていたのですぐに手続きできました。
多少オペレーターと繋がるまでに時間がかかりましたが、それを含めても20分くらいで契約手続きが終わり、無事に融資を受けられました。
本当にもうほとんど諦めムードだったので、バンクイックには感謝です。とても助かりました。

他の銀行でダメだったのに借りられたという口コミがありました。

銀行カードローンというと審査が厳しいイメージですが、その中でもメガバンクの三菱UFJ銀行のカードローンが通るというのは意外ですね。

銀行カードローンでは、保証会社の保証が受けられないと融資は受けられません。三菱UFJ銀行のカードローンの保証会社はなんとアコムなんです。

アコムで金融事故などを起こしていると通らないこともあるので注意しましょう。

スタッフの対応が良かった

スタッフの対応がすごく良かったです!ダメもとで申し込んで仮審査通りました。本当にありがとうございます。感謝です!助かりました!

スタッフの対応が良かったという口コミがありました。

カードローンを利用するときは、お金の心配があるときですよね。そんな時にひどい対応をされると本当に傷付きます。

反対に、丁寧に対応してもらえて結果まで良いと、とても感謝もするし良い印象ですよね。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の審査の流れや特徴を解説!

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の審査の流れ
  1. 申し込み条件に合っているか
  2. 返済能力はあるか
  3. 信用情報に問題がないか

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の審査基準は非公開ですが、申し込み条件にあっているかどうかの審査となります。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の申し込み条件は以下のようになっています。

  • 年齢が満20歳以上65歳未満の国内に居住する個人
  • 外国人であれば永住許可を受けている人
  • 原則安定した収入がある人
  • 保証会社「アコム(株)」の保証を受けられる人

最初の申し込み内容から、年齢や居住地が確認できます。また、収入額や家族構成や家賃・他社借入額などから、おおよその返済能力がわかります。

仮審査後提出する必要書類で、その本人確認や実際に収入を確認することで返済能力を審査されるんです。

また、保証会社で保証を受けられるほどの、信用があることも審査されます。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の金利(実質年率)はどのくらい?借入額別に下限金利・上限金利を紹介!

借り入れ枠 下限金利(実質年率) 上限金利(実質年率)
500万円以下 400万円超 1.8% 6.1%
400万円以下 300万円超 6.1% 7.6%
300万円以下 200万円超 7.6% 10.6%
200万円以下 100万円超 10.6% 13.6%
100万円以下 10万円以上 13.6% 14.6%

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の金利は、借入金額によって異なります。

価格帯によって金利の範囲が設定されています。初回の申し込み時には上限金利になることが通常です。

ですが、三菱UFJ銀行の他のサービスを利用していたり、WEB申し込みを利用すると金利が下がる可能性があります。

また、最初は上限金利になっていても、最低6カ月以上の定期的な利用実績があり、一日も遅延せずに返済していることで金利を下げてもらう交渉も可能です。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の申込み〜お金を借りるまでの流れを5ステップで解説!

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)でお金を借りるまでの流れ
  1. 申し込み
  2. 必要書類提出・審査
  3. 審査結果・契約
  4. ローンカード発行・受取
  5. 借入

実際に、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)を利用する場合には、どのようにしたら良いのでしょうか。

こちらでは、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の申し込みから借入までの流れを見てみましょう。

STEP1:申し込み

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の公式サイトにアクセスするとトップページに申し込みボタンがあります。

申し込みボタンは「口座あり」「口座なし」という2つの入り口があるので、該当する方を選んでください。

「口座あり」選ぶと、最初に手持ちの口座を入力する画面が表示されますので、この画面を経由して申し込みフォームに移動して申し込みましょう。

「口座なし」の場合には、個人情報の取り扱いなどに同意した上で、申し込みフォームに移動して申し込みます。

STEP2:必要書類提出・審査

本人確認書類 年収証明書類
  • 運転免許証
  • 健康保険証
  • パスポート
  • 個人番号カード
  • 在留カード
  • 特別永住者証明書
  • 源泉徴収票
  • 住民税決定通知書
  • 納税証明書
  • 確定申告書

申し込み後、仮審査に取ったら連絡がきます。その際に次の審査で利用される書類を確認があり、必要書類を提出することとなります。

本人確認の書類は、申込者全員が提出の対象ですが、収入証明書類は借入希望額が50万円以上の方が提出対象です。

書類を提出しないと審査ができませんので、早めに提出して早く審査を終わらせてしまいましょう。

STEP3:審査結果・契約

審査結果連絡方法 契約書提出方法
  • 電話
  • メール
  • WEBアップロード
  • テレビ窓口
  • 郵送
  • FAX

審査が終了したら、審査結果が電話かメールで通知され、続いて契約となりますが、ネット申し込みをされた場合には契約書類の提出は不要です。

ネット以外の方法で申し込まれた場合には、契約書類(申込書)をサイトからダウンロードし、必要事項を記入の上、上記の方法で提出しましょう。

契約書類(申込書)のダウンロードには、申し込み番号が必要になりますので、無くさないように管理してください。

STEP4:ローンカード発行・受取

借入方 概要
テレビ窓口 テレビ窓口設置店へ運転免許証(有効期限内・現住所記載の原本)を持参し受け取る。
郵送 カード発行後、届出した住所に郵送されます。

契約が終了したら、カードが発行され郵送されます。

カードはテレビ窓口で受け取ることもできますので、自宅や勤務先への書類の送付はありません。

テレビ窓口以外の方法で受け取る場合にはポスト投函ではなく、書留で自宅へ郵送されます。

STEP5:借入

受け取り方 概要
提携ATM
  • 三菱UFJ銀行ATM
  • セブン銀行
  • ローソン銀行
  • E.net銀行
振り込み
  • インターネット申し込み
  • 電話申し込み

カードが届いたら借入が可能です。

借入の方法は「提携ATMからの引き出し」と、「振り込み」となります。

提携ATMから借り入れる場合には、三菱UFJ銀行のATMの他にコンビニATMも利用でき、どの提携ATMを利用しても、提携ATM利用手数料は無料です。

振り込みで借り入れる場合には、「インターネットの会員サイトからの申し込み」と「電話」での申し込みができます。

0120-76-5919
【受付時間※支店によって営業時間が異なります。
平日9:00~21:00
土・日・祝日9:00~17:00(12/31~1/3を除く)

初回の利用の場合は最短当日振込となりますが、2回目以降は最短30分での振込となります。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)でお金を返済する3つの方法を解説!

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)でお金を返済する方法
  1. 自動支払い(口座引き落とし)
  2. 提携ATM
  3. 振り込み

お金は、借りた後の返済が一番重要です。三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の返済方法は手軽なのでしょうか?

こちらでは、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)でお金を返済する3つの方法を解説します。

自動支払い(口座引き落とし)

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)の返済方法は、自動支払い(口座引き落とし)を選択することができます。

通常の銀行カードローンは、自行口座を持つことが前提になっているため、口座引き落としでの返済が一般的です。

しかし、三菱UFJ銀行カードローンは自行口座の所持を強制しないため、口座引き落とし以外の方法でも返済ができます。

なお、口座引き落としでの返済を望む場合には、三菱UFJ銀行の口座が必要です。

提携ATM

銀行ATM コンビニATM
提携ATM 三菱UFJ銀行
  • セブン銀行
  • ローソン銀行
  • E.net銀行

三菱UFJ銀行ATMはもちろん、セブン銀行ATM・ローソン銀行ATM・イーネットATMでも返済が可能です。

提携ATMの利用手数料・時間外利用手数料も無料なので、安心して返済ができます。

なお、利用できる時間帯は、0:10~23:50とほぼ24時間です。平日8:45~18:00の間、三菱UFJ銀行ATMでは硬貨も使えます。

振り込み

振込返済は、三菱UFJダイレクトというインターネットバンキングから行うと手数料無料で返済できます。

振込先は利用者ごとに異なりますので、会員ページにログインして「振込返済先口座照会」から振込先を確認して振込返済をしましょう。

「次回返済額」未満の返済の場合は、臨時返済扱いとなります。こうなると、返済期日までに再度ご返済が必要です。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)で審査落ちした場合におすすめのサービス3選

おすすめサービス3選
  1. アイフル
  2. プロミス
  3. SMBCモビット

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)で審査落ちした場合には、銀行カードローンよりも審査が柔軟な消費者金融カードローンがおすすめです。

消費者金融カードローンは、銀行カードローンよりも審査が柔軟な上に、審査時間が短く融資も最短即日融資となっています。

そこで、こちらでは、特におすすめの消費者金融カードローン3つをご紹介します。三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)で審査落ちした場合には、参考にしてください。

アイフル

アイフルのアイキャッチ画像

アイフルの基本情報
金利(実質年率) 3.0%~18.0%
融資限度額 最大800万円
審査時間 最短で30分
融資までのスピード 最短即日融資(最短で1時間後)
返済方式 借入後残高スライド元利定額リボルビング返済
返済の方法
  • スマホアプリ(セブン銀行ATM)
  • アイフルATM
  • 提携先ATM
  • コンビニ
  • 口座振替
  • 銀行振込

アイフルは、審査時間は最短30分で最短1時間の即日融資にも対応しています。初めての利用なら30日間の無利息サービスが適用されるんです。

アイフルは、学生でも利用できるのに、成約率がとても高く44.5%2020年3月時点)となっています。

アイフル公式アプリで利用できる「スマホATM」を利用すれば、ローンカードが届く前に借り入れを行うことができるんです。

プロミス

プロミスのアイキャッチ画像

プロミス の基本情報
金利(実質年率) 4.5%~17.8%
融資限度額 最大500万円
審査時間 最短で30分(15秒で融資可能かわかる)
融資までのスピード 即日融資
返済方式 残高スライド元利定額返済方式
返済の方法
  • インターネット返済
  • 口座振替
  • プロミスのお客様サービスプラザ
  • プロミスATM
  • 提携ATM
  • コンビニエンスストアのマルチメディア端末
  • 銀行振込

プロミスは、WEB完結が利用できるので来店不要で最短30分の即日融資を受けられるのに、他の消費者金融よりも上限金利が低く設定されています。

複数他社からの借入が多いなど信用情報に問題がなければ、アルバイトでも審査に通過しやすく、仕事を始めて2〜3ヶ月でも通った人もいるんです。

「瞬フリ」というサービスを使えば最短10秒で振込キャッシングを受けられる上に、最低返済額は1,000円~と少額で負担が少なくなっています。

SMBCモビット

SMBCモビットのアイキャッチ画像
モビットの基本情報
金利(実質年率) 3.0%~18.0%
融資限度額 最大800万円
審査時間 10秒の簡易審査あり
融資までのスピード 最短即日
返済方式 借入後残高スライド元利定額返済方式
返済の方法
  • 三井住友銀行ATM
  • 三菱UFJ銀行ATM
  • セブン銀行ATM
  • イオン銀行ATM
  • ローソン銀行ATM

SMBCモビットは、年収や勤務先などといった申し込み内容を入力後、スコアリングシステムを利用して10秒で審査が完了するので最短1時間の即日融資を受けられます。

WEB完結申込なら来店不要、職場への電話連絡による在籍確認なしで契約でき、カードレスで借り入れができるんです。

SMBCモビット公式スマホアプリの利便性が高く、振込キャッシングなら手数料無料&最短3分で振込融資が完了します。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)に関する9つのFAQ

ここまで、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)についての概要や利用方法・利用者の口コミなどをみてきました。

こちらでは、三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)に関するよくある質問に回答します。

ネットで申し込みをすると、審査結果はいつごろ分かりますか?

審査結果の連絡は、申込日の最短翌営業日以降の9時~21時(土・日・祝日は9時~17時)になっています。

一括で返済はできますか?

一括返済は、提携ATMまたは振り込みでできます。

返済日当日の利用残高を確認をして返済しましょう。

利用限度額の増額は、どうすればできますか?

以下電話番号に電話して申し込みを行ってください。

  • 第二リテールアカウント支店専用ダイヤル「0120-76-5919」(音声自動応答)
  • 受付時間:平日9:00~21:00、土・日・祝日9:00~17:00(12/31~1/3を除く)
    ※支店によって営業時間が異なります。

解約はどうしたらいいですか?

電話でできます。以下に電話をしてください。

  • 第二リテールアカウント支店専用ダイヤル「0120-76-5919」(音声自動応答)
  • 受付時間:平日9:00~21:00、土・日・祝日9:00~17:00(12/31~1/3を除く)
    ※支店によって営業時間が異なります。

返済方法を途中から「銀行口座からの自動支払いによるご返済」に変更はできますか?

以下に電話をして手続きができます。

  • 第二リテールアカウント支店専用ダイヤル「0120-76-5919」(音声自動応答)
  • 受付時間:平日9:00~21:00、土・日・祝日9:00~17:00(12/31~1/3を除く)
    ※支店によって営業時間が異なります。

返済が遅れてしまった場合の最小返済額はいくらですか?

返済が遅れてしまった場合の最小返済額は、「借入残高に応じた毎回の返済額」+「遅延損害金」です。

残高照会をしてそれぞれの金額をご確認の上、返済をしましょう。

返済日が近づいたら教えてくれるサービスはありますか?

会員ページから登録できます。返済期日の3営業日前にメールでお知らせがもらえますよ。

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)のまとめ

三菱UFJ銀行カードローン(バンクイック)のまとめ
  • 審査は最短翌日と早い
  • 借入・返済は全国に多数ある三菱UFJ銀行ATMが利用できる
  • 提携ATMは手数料無料で利用できる
  • 審査通過後、テレビ窓口でローンカードが即日交付される
  • 返済は毎月好きな1日を設定できる

銀行カードローン(バンクイック)は、銀行カードローンの中では最短翌日と審査がとても早いのが特徴です。

審査通過後、カードが発行されて郵送で届くまでには1週間程度かかりますが、審査を通過した後、すぐにテレビ窓口へ行けばローンカードが即日交付されます。

借入・返済は、ネットを使ってもできますが、全国に多数ある三菱UFJ銀行ATMやコンビニATMも利用できるため、借入も返済もしやすいんです。

提携ATMや、三菱UFJ銀行のネットバンキングを利用すれば手数料は無料で利用できます。返済日は毎月好きな1日を選んで設定することができるので返済もしやすくなっています。